Есть такой FTP протокол, который мы с Вами например используем для того, чтобы заносить информацию на сайте на Yandex. Мы с Вами вводим пароль и работаем. Так вот именно этим этот протокол и опасен. Опасен тем, что пароль не шифруется и не прячется никак. А значит, его можно превратить на уровне сетевого пакета используя специальное программное обеспечение. Читайте "Шаг 153 - Что такое снифер". Для примера я отловил свое обращение к серверу. Смотрите сами.

Черным по белому написан и пароль и имя. Вот в этом и есть опасность. Ваш пароль могут в любой момент перехватить и посмотреть. Кто? Cетевой администратор, провайдер и дальше по пути до сервера FTP, а путь этот может быть очень длинным.